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SECTEUR : ADMINISTRATION, SECRÉTARIAT ET INFORMATIQUE

NIVEAU D’ÉTUDES : ENSEIGNEMENT COLLÉGIAL

 

TECHNICIEN(NE) EN ASSURANCES ET SERVICES FINANCIERS

DIPLÔME D’ÉTUDES COLLÉGIALES D.E.C.

 

Voir aussi la section "liens recommandés" à la fin de cette page

 

TÂCHES ET RESPONSABILITÉS :

 

En tant que conseillère ou conseiller en services financiers, tu auras pour tâches de conseiller la clientèle sur les divers produits et services relatifs aux services financiers tels que : prêts hypothécaires, prêts personnels, fonds communs de placements, régimes d’épargnes-retraite, etc Tu les conseilleras sur tous les aspects de la sécurité financière et des finances personnelles. Tu analyseras leurs besoins et objectifs et tu leur proposeras les différents types de placements, prêts et assurances qui répondront le mieux à leurs attentes.

 

En tant qu’agent(e) ou courtier(ère) en assurances, tu auras pour tâches de conseiller la clientèle sur les divers produits et services en assurances répondant le mieux à leurs besoins et à leurs attentes. Tu devras aussi analyser  leur situation financière, ainsi qu’analyser le degré de risque que représentera l’assuré(e). Tu pourras oncentrer ta pratique soit en assurances de personnes (assurance-vie, assurance-accident, assurance-hospitalisation, assurance-voyages, assurance-responsabilité), soit en assurances de dommages (assurance-automobile, assurance-habitation, assurance de biens précieux, etc), soit en assurances des entreprises ou en assurance-collective pour groupes d’employés(es) notamment les syndicats.

 

PROFESSIONS APPARENTÉES :

 

Dans le domaine des assurances :

 

-      Adjoint(e) d’actuariat

-    Agent(e) d’assurances de dommages (site de la Chambre l'assurance de dommages du Québec)

-      Agent(e) des rentes, retraites et assurances (Gouvernement)

-      Commis d’assurances

-      Conseiller(ère) financier(ère)

-      Conseiller(ère) en assurances

-      Conseiller(ère) en sécurité financière

-    Courtier(ère) en assurances de dommages (site de la Chambre l'assurance de dommages du Québec)

-      Estimateur(trice) de dommages (notamment en assurance-auto)

-    Expert(e) en sinistres (site de la Chambre l'assurance de dommages du Québec)

-      Planificateur(trice) financier(ère)

-      Représentant(e) en assurances de dommages

-      Souscripteur(euse) d’assurances

-      Tarificateur(trice) de primes

-      Technicien(ne) en assurances

 

Dans le domaine des services financiers :

 

-      Agent(e) d’aide socio-économique

-      Agent(e) de crédit

-      Agent(e) de dépôt

-      Agent(e) de prêts hypothécaires

-      Agent(e) de recouvrement

-      Agent(e) du service à la clientèle (services financiers)

-      Agent(e) du service aux membres (caisses populaires)

-      Agent(e) en conseils financiers

-      Agent(e) financier(ère)

-      Caissier(ère) (Caisse populaire)

-      Commis au change de devises étrangères

-      Commis au crédit personnel

-      Commis aux biens immobiliers

-      Commis aux prêts hypothécaires

-      Commis de banque

-      Commis de caisse populaire ou d’économie

-      Commis en finance

-      Conseiller(ère) en finances personnelles

-      Conseiller(ère) financier(ère)

-      Conseiller(ère) en sécurité financière

-      Courtier(ère) en hypothèques

-      Courtier(ère) e placements

-      Courtier(ère) en valeurs mobilières

-      Représentant(e) du service à la clientèle (services financiers)

-      Représentant(e) en épargne collective

-      Représentant(e) en fonds communs de placements

-      Représentant(e) en placements

-      Représentant(e) en prêts hypothécaires

-      Représentant(e) en régimes de retraite

-      Représentant(e) en rentes

-      Représentant(e) en services financiers

-      Tarificateur(trice) de primes

-      Technicien(ne) en finance

-      Technicien(ne) en services financiers

 

EMPLOYEURS POTENTIELS :

 

-      Agences de recouvrement

-      Banques

-      Bureaux d’experts en sinistres

-      Bureaux de planificateurs financiers

-      Cabinets de courtiers ou d’agents d’assurances

-      Caisses d’économie

-      Caisses populaires

-      Compagnies d’assurances

-      Concessionnaires automobiles

-      Entreprises de fiducies

-      Firmes de courtiers en valeurs mobilières

-      Gouvernements

-      Sociétés de fonds communs de placements

-      Sociétés de placements

-      Sociétés de prêts

-      À ton propre compte

 

EXIGENCES DES EMPLOYEURS :

 

-         Excellente maîtrise de la langue française parlée et écrite

-         Connaissance de l’anglais (bilinguisme parfois exigé)

-         Bonne maîtrise de l’informatique

-         Permis de conduire souvent demandé (postes d’agents ou courtiers en assurances)

-         Emploi souvent à temps partiel ou temporaire dans les banques et caisses populaires

 

AFFILIATION À DES ASSOCIATIONS PROFESSIONNELLES :

 

Pour les emplois suivants, il faut détenir un permis de pratique et/ou être membre de l’association professionnelle concernée :

 

Agent(e) ou courtier(ère) ou représentant(e) en assurances en assurances de dommages ou expert(e) en sinistres :

 

    -    Chambre des assurances de dommages du Québec CHAD(organisme de contrôle de ces professions)

 

Agent(e) ou courtier(ère) ou représentant(e) en assurances de personnes ou en assurances collectives :

 

        -    Chambre de la sécurité financière (organisme de contrôle de ces professions)

  -    Autorité des marchés financiers (un certificat de compétence de cet organisme est nécessaire)

 

Courtier(ère) ou représentant(e) en valeurs mobilières :

 

  -    Autorité des marchés financiers (un certificat de compétence de cet organisme est nécessaire)

 

Représentant(e) en épargnes, en rentes, en prêts ou en fonds communs de placement : 

 

  -    Autorité des marchés financiers (un certificat de compétence de cet organisme est nécessaire)

 

PLACEMENT :

 

Selon les données disponibles au 31 mars 2009 :

 

Le placement est très bon, 86 % des répondants(es) qui se sont dirigés vers le marché du travail ont obtenu un emploi relié à leurs études dont la majorité (87 %) sont à temps plein.

 

Plusieurs autres répondants(es), soit 40 % ont choisi de poursuivre leurs études à l'université en administration (spécialisation en services financiers ou en assurances) notamment en bénéficiant du DEC-BAC.

 

NOMBRE DE  RÉPONDANTS

NOMBRE EN EMPLOI RELIÉ

NOMBRE EMPLOI À TEMPS PLEIN

NOMBRE
 AUX
ÉTUDES

58 30 26 23

 

Note : hausse du taux de placement, mais augmentation du nombre de répondants(es) bénéficiant du DEC-BAC.

 

Source : Ministère de l’Éducation

 

SALAIRE :

 

Selon les données 2009 :

(données de 2010 dans le secteur public)

 

Le salaire moyen en début de carrière était de :

 

Dans le domaine des assurances :

 

-         750,00 $/semaine (40 hres/sem) en tant que représentant(e) en assurances dans le secteur privé (+ les commissions et parfois des primes de rendement)
 

-         680,00 $/semaine (40 hres/sem) en tant qu’agent(e) ou courtier(ère) dans le secteur privé (+ les commissions)
 

-         15,28 $/heure (40 hres/sem) pour les autres postes en assurances ou en services financiers dans le secteur privé
 

-         17,67 $/heure (35 hres/sem) en tant qu'agent(e) de rentes et retraite dans la fonction publique québécoise
 

-         18,84 $/heure (35 hres/sem) en tant qu'agent(e) d'indemnisation (SAAQ, CSST) dans la fonction publique québécoise
 

-         21,35 $/heure (35 hres/sem) en tant qu’agent(e) aux avantages sociaux à la Ville de Montréal
 

-         22,21 $/heure (35 hres/sem) en technicien(ne) en assurances dans la fonction publique fédérale
 

-    24,52 $/heure (35 hres/sem) en tant qu'analyste des réclamations à la Ville de Montréal

 

Dans le domaine des services financiers :

 

-         750,00 $/semaine (40 hres/sem) en tant que représentant(e) en services financiers (+ les commissions et parfois des primes de rendement)
 

-         14,00 $/heure (40 hres/sem) pour les postes reliés au service à la clientèle dans les banques et caisses (caissiers, agents du service à la clientèle, agents de crédit, etc)
 

-         14,50 $/heure (40 hres/sem) dans le secteur des services financiers autres que ceux énumérés ci-haut
 

-         16,45 $/heure (35 hres/sem) en tant que technicien(ne) en administration dans la fonction publique québécoise
 

-         20,73 $/heure (37,5 hres/sem) en technicien(ne) en assurances dans la fonction publique fédérale

 

Note : légère augmentation de la moyenne salariale dans le secteur privé

 

Sources : Ministère de l’Éducation, Emploi-Québec, Conseil du Trésor du Québec et Commission de la Fonction publique du Canada

 

PERSPECTIVES D’AVENIR :

 

Le domaine des assurances et des services financiers est en forte expansion depuis quelques années, ce qui a causé une pénurie de spécialistes en assurances. On prévoit que ça continuera au cours des prochaines années car il y a de plus de personnes qui prendront leur retraite et voulant faire fructifier leur argent. Ce qui laisse croire à d’excellentes perspectives pour les prochaines années.

 

Pour plus de détails, consulte le Portrait de l'industrie des services financiers

 

LES PROGRAMMES D’ÉTUDES :

  

Voir aussi la section "autres formations"

 

Le Diplôme d’études collégiales en techniques de conseils en assurances et services financiers D.E.C. a une durée totale de 3 ans à temps complet.  Il comporte des cours sur l'organisation de l'industrie de l'assurance et des services financiers, introduction à la comptabilité, marketing des services financiers, introduction à l'informatique appliquée à l'administration, environnement économique, anglais appliqué au domaine des affaires, communication des affaires, statistiques appliquées en gestion, notions de droit en assurance et services financiers, comptabilité 2, promotion et techniques de vente, assurance automobile, assurance habitation, finances personnelles, assurance vie et collective, règlement des sinistres, incidences fiscales, placement des particuliers, français des affaires, service à la clientèle en assurance des particuliers, financement des entreprises, assurance des entreprises 1, assurance responsabilité des entreprises et cautionnement, analyse des états financiers personnels, planification financière et produits de retraite, planification fiscale, assurances et rentes collectives, souscription en assurance, outils de gestion e nassurance, assurances des entreprises 2, assurances internationales et diverses, prévention et analyse du risque, ainsi qu'un stage non rémunéré en milieu de travail d'une durée de 5 semaines (cheminement régulier) ou 2 stages rémunérés en milieu de travail d'une durée de 2 à 4 mois chacun pouvant (cheminement en alternance travail-études). NOTE : le nom et le contenu des cours peuvent différer selon les collèges, mais les objectifs de formation du programme restent les mêmes.

 

Il existe aussi un programme de DEC-BAC en services financiers qui combinent les études collégiales et universitaires et ayant une durée totale de 5 ans. Les 2 premières années correspondent au programme de DEC (plus quelques cours en services financiers ou en gestion financière) et les 3 dernières années correspondent au baccalauréat en administration des affaires (spécialisation en finance, en administratin des régimes de retraite ou en services financiers). Pour plus de détails, consulte la page d’informations, consulte la section qui suit.

 

DEC-BAC :

 

Qu'est-ce qu'un programme DEC-BAC ?

 

Il permet d'entreprendre des études collégiales et universitaires en gestion en 5 ans (au lieu de 6) et obtenir 2 diplômes, soit D.E.C. et le Baccalauréat.

 

Pour plus de détails, consulte la page suivante

 

Voici les ententes actuellement offertes :

(ces ententes concernent toutes les concentrations du Baccalauréat en administration, incluant la concentration en services financiers et assurances)

 

DEC-BAC en administration - services financiers

(DEC en conseils en services financiers et assurances 410.C0 + Baccalauréat en administration des affaires - concentration en services financiers) :

 

Université Laval

Ententes avec les collèges suivants :

UQAR :
Ententes avec le collège suivant :

 

DEC-BAC en administration des affaires

(DEC en techniques de comptabilité et de gestion 410.B0 + Baccalauréat en administration des affaires - concentration en services financiers) :

 

Université Laval

Ententes avec les collèges suivants :

 

Université du Québec à Rimouski UQAR

Ententes avec les collèges suivants :

 

PASSERELLES :

 

Un programme passerelle permet aux titulaires du DEC en éducation spécialisée de se faire reconnaître un certain nombre de crédits par une université dans cadre de son programme de baccalauréat. Par contre, aucune garantie d'admission est faite lors de la demande et aucune préférence ou priorité n'est accordée à l'admission.

 

Pour plus de détails, consulte la page suivante

 

Note 1 : dans certaines universités, il y a des cours préalables exigés même une reconnaissance d'acquis est offerte

 

Note 2 : la reconnaissance des acquis n'est pas automatique et le nombre de crédits accordés peut varier selon la qualité de ton dossier scolaire.

 

Voici les ententes actuellement offertes :

 

aux titulaires du DEC en conseils en services financiers et assurances :

 

aux titulaires du DEC en techniques de comptabilité et de gestion :

 

ÉTUDES SUPÉRIEURES :

 

Il te sera possible de poursuivre tes études à l’université dans le cadre de l'un des programmes suivants :

 

Il existe également des programmes universitaires de courte durée (certificats, microprogrammes et programmes courts) qui te permettront de te perfectionner, en voici quelques exemples :

 

EXIGENCES D’ADMISSION :

  

-         Détenir un D.E.S. et avoir réussi le TS ou SN 4e (anciennement maths 436) ou son équivalent
 

-         Soit détenir un D.E.S. et avoir réussi le cours TS ou SN 5e (anciennement mathématiques 526 ou 536) ou son équivalent pour ceux qui veulent suivre le programme combiné DEC-BACC ou ceux qui désirent poursuivre les études jusqu’à l’université au Baccalauréat en administration des affaires ou en sciences comptables

 

Note : pour connaître les équivalences de préalables à l’éducation aux adultes, consulte la page suivante

 

STATISTIQUES D’ADMISSION :

 

Ce programme n’est pas contingenté dans tous les collèges

 

À l’automne 2009 (1er tour):

 

Les candidats(es) admissibles (détenant les préalables requis) sont généralement admis 

 

ENDROITS DE FORMATION :

 

Infos sur l’alternance travail-études

  

-         Cégep de Lévis-Lauzon offert en alternance travail-études seulement, site du département

 

-         Cégep de Sainte-Foy offert en alternance travail-études seulement, voir aussi le DEC intensif en 21 mois pour titulaires d'autre DEC, possibilité de réaliser un stage hors-Québec (Ontario, Nouvelle-Écosse, Colombie-Britannique ou Alsace en France)

 

-         Cégep du Vieux-Montréal, site du département

 

-         Cégep Montmorency offert en alternance travail-études seulement, site du département

 

-     Cégep régional de Lanaudière à l'Assomption NOUVEAU dès l'automne 2012

 

-         Séminaire de Sherbrooke

 

AUTRES FORMATIONS :

 

Il existe également plusieurs programmes d’A.E.C. d’une durée moindre que le D.E.C . (1 an ou 2 ans). La majorité sont destinés à ceux ayant quitté les études à temps plein et ayant acquis quelques années d’expérience sur le marché du travail. Par contre, il y a quelques uns qui sont accessibles aux finissants(es) du secondaire ou aux étudiants(es) du collégial qui veulent se réorienter. Voici quelques programmes offerts :

 

Note : tu peux consulter les programmes d’AEC offerts par les cégeps en te dirigeant dans la section « formation continue » dans le menu principal du site web du cégep concerné.

 

En assurances générales (dommages) :

 

En assurances de personnes :

 

Services financiers (autre qu'assurances) :

 

Conseils financiers

destiné à ceux ayant de l'expérience comme caissier dans une institution financière

 

LIENS RECOMMANDÉS :

 

Pour une liste d'entreprises en services financiers, consulte le portrait de l'Industrie des services financiers et assurances

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