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NOM DE LA PROFESSION :

GESTIONNAIRE

 

SPÉCIALISATIONS :

SERVICES FINANCIERS

ASSURANCES

ADMINISTRATION DES RÉGIMES DE RETRAITE

 

Consulte également la page d’informations sur les
programmes pré-universitaires en sciences de l’administration

 

Voir aussi la section "liens recommandés" à la fin de cette page

 

TÂCHES ET RESPONSABILITÉS (propres à la spécialité) :

 

En tant que conseillère ou conseiller en services financiers; tu auras pour tâches d’offrir et conseiller la clientèle sur divers produits et services relatifs aux services financiers tels que : prêts hypothécaires, prêts personnels, fonds communs de placements, régimes d’épargnes-retraite, etc Tu les conseilleras également ta clientèle sur tous les aspects de la sécurité financière et des finances personnelles. Tu analyseras leurs besoins et objectifs et tu leur proposeras les différents types de placements, prêts et assurances qui répondront le mieux à leurs attentes.

 

En tant que conseillère ou conseiller en assurances; tu auras pour tâches de conseiller une compagnie d’assurances ou une institution financière sur les risques de demandes d’indemnisation d’assurés. Tu auras à analyser et à évaluer les dossiers d’assurances des assurés afin d’évaluer et de déterminer les risques qu’une indemnisation soit demandée par ceux-ci. Tu participeras également à la sélection,  l’élaboration, la réalisation et la supervision des techniques de contrôle des risques et du financement des risques par l’institution. Enfin, tu seras responsable de gérer les produits et services, ainsi que les ressources en assurances d’un département d’une compagnie d’assurances, d’une banque ou d’une caisse.

 

En tant que planificatrice ou planificateur financier; tu auras pour tâches de conseiller les clientes et les clients dans la gestion de prêts, de placements, en gestion des dettes, en assurances de dommages, en sécurité financière (assurance-vie, assurance-maladie, etc) et autres produits financiers afin de mieux planifier leurs finances personnelles dans l'objectif de fonder une famille, de prendre une retraite, de démarrer une entreprise ou pour venir à bout de dettes accumulées.

 

En tant qu’administratrice ou administrateur des régimes de retraite; tu auras pour tâches de coordonner et de gérer les services, les programmes et les opérations financières des régimes de retraite tels que les régimes collectifs de retraite, les RÉER, régimes individuels de retraite, régimes gouvernementaux de pensions, etc.

 

En tant qu’agent(e) ou courtier(ère) en assurances; tu auras pour tâches de conseiller divers produits et services en assurances à des clientes et clients répondant le mieux à leurs besoins et à leurs attentes. Tu devras aussi analyser  leur situation financière, ainsi qu’analyser le degré de risque que représentera l’assuré(e). Tu pourras te concentrer soit en assurances de personnes (assurance-vie, de l’assurance-accident, assurance-hospitalisation, assurance-voyages, assurance-responsabilité), soit en assurances de dommages (assurance-automobile, assurance-habitation, assurance de biens précieux, etc), soit en assurances des entreprises ou en assurance-collective pour groupes d’employés(es) notamment les syndicats.

 

PROFESSIONS APPARENTÉES :

 

Dans le domaine des assurances :

 

-         Agent(e) d’assurances de dommages (site de la Chambre l'assurance de dommages du Québec)

-         Agent(e) des pensions (Gouvernement)

-         Agent(e) des rentes, retraites et assurances (Gouvernement)

-         Analyste des risques

-         Analyste en assurances

-     Assureur(e)-vie certifiée (site de la Chambre de la sécurité financière du Québec)

-         Assureur(e) vie agréé(e) (site de la Chambre de la sécurité financière du Québec)

-         Conseiller(ère) en analyse des risques

-         Conseiller(ère) en assurances générales

-         Conseiller(ère) en assurances de dommages

-         Conseiller(ère) agréé(e) en avantages sociaux (site de la Chambre de la sécurité financière du Québec)

-         Conseiller financier ou conseillère financière

-         Conseiller financier(ère) ou conseiller(ère) financières en finances personnelles

-         Conseiller(ère) en sécurité financière

-         Courtier(ère) en assurances de dommages (site de la Chambre l'assurance de dommages du Québec)

-         Expert(e) en sinistres (site de la Chambre l'assurance de dommages du Québec)

-         Planificateur(trice) financier(ère)

-         Réassureur(e)

-         Représentant(e) en assurances

-         Représentant(e) en régimes de retraite

-         Représentant(e) en rentes

 

Dans le domaine des services financiers :

 

-         Agent(e) de crédit

-         Agent(e) de dépôt

-         Agent(e) de prêts hypothécaires

-         Agent(e) de recouvrement

-         Agent(e) du service à la clientèle (services financiers)

-         Agent(e) en conseils financiers

-         Agent(e) financier(ère)

-         Conseiller(ère) financier(ère)

-         Conseiller(ère) en finances personnelles

-         Conseiller(ère) en sécurité financière

-         Courtier(ère) e placements

-         Courtier(ère) en hypothèques

-         Courtier(ère) en valeurs mobilières

-         Planificateur(trice) financier(ère)

-         Planificateur(trice) financier(ère) agréé(e) (site de l'Institut québécois des planificateurs financiers)

-         Représentant(e) du service à la clientèle (services financiers)

-         Représentant(e) en épargne collective

-         Représentant(e) en fonds communs de placements

-         Représentant(e) en placements

-         Représentant(e) en prêts hypothécaires

-         Représentant(e) en services financiers

 

En administration des régimes de retraite (nouveau!) :

 

-         Agent(e) de recherche et planification socio-économique (Gouv du Québec)

-         Attaché(e) d’administration

-         Conseiller(ère) en régimes de retraite

-         Conseiller(ère) en sécurité financière

-         Gestionnaire de régimes de retraite

-         Planificateur(trice) en régimes de retraite

-         Planificateur(trice) financier(ère)

-         Planificateur(trice) financier(ère) agréé(e)

-         Représentant(e) en épargne collective

-         Représentant(e) en fonds communs de placements

-         Représentant(e) en régimes de retraite

 

EMPLOYEURS POTENTIELS :

 

-         Agences de recouvrement

-         Banques

-         Bureaux d’experts en sinistres

-         Bureaux de planificateurs financiers

-         Cabinets de courtiers ou d’agents d’assurances

-         Caisses d’économie

-         Caisses populaires

-         Compagnies d’assurances

-         Entreprises de fiducies

-         Firmes de courtiers en valeurs mobilières

-         Gouvernements

-         Sociétés de fonds communs de placements

-         Sociétés de placements

-         Sociétés de prêts

-         À ton propre compte

 

EXIGENCES DES EMPLOYEURS :

 

-         Excellente maîtrise de la langue française parlée et écrite

-         Connaissance de l’anglais (bilinguisme parfois exigé)

-         Bonne maîtrise de l’informatique

 

AFFILIATION À DES ASSOCIATIONS PROFESSIONNELLES :

 

Il est possible de devenir membre de l’une des associations professionnelles suivantes :

 

Pour les emplois suivants, il faut détenir un permis de pratique et/ou être membre de l’association professionnelle concernée :

 

En assurances :

 

-         Autorité des services financiers du Québec Agent(e) ou courtier(ère) ou représentant(e) en assurances de personnes ou en assurances collectives

-         Autorité des services financiers du Québec, courtier(ère) ou représentant(e) en valeurs mobilières

-         Chambre de la sécurité financière Assureur-vie agréé AVA et assureur-vie certifié AVC

-         Chambre des assurances de dommages du Québec CHAD Agent(e) ou courtier(ère) ou représentant(e) en assurances de dommages ou expert(e) en sinistres

-         Institut des assurances de dommages du Québec conseiller en assurances de dommages

-         Ordre des administrateurs agréés du Québec ADM.A (après 5 ans d’expérience seulement)

 

En services financiers :

 

-         Autorité des services financiers du Québec Courtier(ère) ou représentant(e) en valeurs mobilières

-         Autorité des services financiers du Québec Représentant(e) en épargnes, en rentes, en prêts ou en fonds communs de placement

-         Chambre de la sécurité financière du Québec Conseiller(ère) agréé(e) en avantages sociaux CAAS

-         Institut québécois des planificateurs financiers Planificateur(tric) financier agréé(e) PFA

-         Ordre des administrateurs agréés du Québec ADM.A (après 5 ans d’expérience seulement)

 

En administration des régimes de retraite :

 

-         Autorité des services financiers du Québec Représentant(e) en épargnes, en rentes, en prêts ou en fonds communs de placement

-         Institut québécois des planificateurs financiers Planificateur(tric) financier agréé(e) PFA

-         Ordre des administrateurs agréés du Québec ADM.A (après 5 ans d’expérience seulement)

 

PLACEMENT :

 

Selon les données disponibles au 31 mars 2009 :

 

Le placement est bon, 67 % des répondants(es) ont obtenu un emploi relié à leurs études dont 96 % sont à temps plein.

 

NOMBRE DE  RÉPONDANTS

NOMBRE EN EMPLOI RELIÉ

NOMBRE EMPLOI À TEMPS PLEIN

NOMBRE
 AUX
ÉTUDES

428 *

257

247

56

* ces données incluent également la spécialisation en finance

aucune donnée disponible pour la spécialisation en services financiers et assurances en particulier 

 

SALAIRE :

 

Selon les données 2009  :

 

Le salaire moyen en début de carrière était de :

 

En gestion des assurances :

 

-         19,70 $/heure (35 hres/sem) dans le secteur privé

-         20,52 $/heure (35 hres/sem) en tant qu’agent(e) de recherche et planification socioéconomique (assurances)dans la fonction publique québécoise

-         21,47 $/heure (37,5 hres/sem) en tant qu’analyste en assurances dans la fonction publique fédérale

 

En services financiers :

 

-         19,00 $/heure (40 hres/sem) en tant que conseiller(ère)  financier(ère) ou planificateur(trice) financier(ère)

-         20,18 $/heure (35 hres/sem) dans la fonction publique québécoise (agent de gestion financière - analyse des politiques fiscales ou régimes publics d'aide au revenu)

 

-         20,52 $/heure (35 hres/sem) dans la fonction publique québécoise (agent de recherche et planification socioéconomique - régimes publics d'aide au revenu, politiques fiscales, etc)

-         21,59 $/heure (35 hres/sem) en moyenne au sein des universités (conseiller en programmes d’aide financière)

-         21,47 $/heure (37,5 hres/sem) en tant qu’analyste financier(ère) dans la fonction publique fédérale

-         23,46 $/heure (35 hres/sem) en tant qu’agent(e) de gestion – sécurité du revenu à la Ville de Montréal

 

En administration des régimes de retraite :

 

-         19,00 $/heure (40 hres/sem) en tant que conseiller(ère)  financier(ère)

-         20,52 $/heure (35 hres/sem) dans la fonction publique québécoise (agent de recherche et planification socioéconomique - régimes publics de retraite)

-         20,52 $/heure (35 hres/sem) dans la fonction publique québécoise (attaché d'administration - gestion des régimes publics de retraite à la CARRA)

 

-         21,47 $/heure (37,5 hres/sem) en tant qu’analyste financier(ère dans la fonction publique fédérale

 

Sources : Ministère de l’Éducation, Conseil du Trésor du Québec, Commission de la fonction publique du Canada, Syndicat des professionnels municipaux de Montréal et Syndicat des professionnels de certaines universités

 

PERSPECTIVES D’AVENIR :

 

Le domaine des assurances et des services financiers est en forte expansion depuis quelques années, ce qui a causé une pénurie de spécialistes en assurances. On prévoit que ça continuera au cours des prochaines années car il y a de plus de personnes qui prendront leur retraite et voulant faire fructifier leur argent. Ce qui laisse croire à d’excellentes perspectives pour les prochaines années.

 

Pour plus de détails, consulte le Portrait de l'industrie des services financiers

 

LES PROGRAMMES D’ÉTUDES :

 

Tu aimerais combiner des études collégiales en assurances et services financiers avec des études universitaires en administration ?

 

Oui, c’est possible dans le cadre des programmes DEC-BAC en administration-services financiers. Pour plus de détails, consulte la section DEC-BAC ci-dessous

 

Le Baccalauréat spécialisé en administration des affaires B.A.A. a une durée totale de 3 ans offert à temps complet, mais peut aussi être suivi à temps partiel dans certaines universités. Il débute par un tronc commun de 2 ans où tu devras suivre des cours de mathématiques (probabilités et statistiques), économie (économie de l’entreprise, économie internationale), informatique (technologies de l’information en gestion) et des cours de base dans les principales disciplines de la gestion : management (introduction au management, comportement organisationnel), finance (introduction à la gestion financière), comptabilité (comptabilité générale, comptabilité de management), marketing (introduction au marketing), gestion des ressources humaines (introduction à la gestion des ressources humaines), gestion des approvisionnements (gestion des opérations et de la production ou opérations de logistique),  etc.

 

À partir de la 3e année, tu suivras des cours propres à la spécialisation choisie :

 

En gestion des assurances : tu auras des cours en gestion des risques et assurances, les produits et services en assurance, droit des assurances,  gestion des services d’une entreprise d’assurances, etc. Tu pourras également choisir quelques cours optionnels en assurances (ex : régimes de retraite, planification de la retraite, assurance-vie, assurance-accident, assurance-automobile, assurance-habitation, assurances et rentes collectives, assurances des entreprises, etc), ainsi que des cours optionnels dans les autres disciplines de la gestion.

 

En services financiers : tu auras des cours sur les aspects juridiques de la planification financière, produits financiers : assurances et rentes, marché des capitaux, gestion du portefeuille, fiscalité, retraite et planification successorale, comptabilité appliquée aux services financiers, etc. Tu auras également à choisir des cours optionnels en services financiers et finance principalement, ainsi que dans les autres disciplines de la gestion.

 

En administration des régimes de retraite : tu auras des cours en mathématiques actuarielles, retraite et planification successorale, coût et financement – collectif et pensions, les régimes d’assurances collectives, fondements en rémunération indirecte, fiscalité pour planificateurs financiers, stage en administration des régimes de retraite, etc. Tu auras également à choisir quelques cours optionnels dans les différentes disciplines de la gestion.

 

DEC-BAC :

 

Qu'est-ce qu'un programme DEC-BAC ?

 

Il permet d'entreprendre des études collégiales et universitaires en gestion en 5 ans (au lieu de 6) et obtenir 2 diplômes, soit D.E.C. et le Baccalauréat.

 

Pour plus de détails, consulte la page suivante

 

Voici les ententes actuellement offertes :

(ces ententes concernent toutes les concentrations du Baccalauréat en administration, incluant la concentration en services financiers et assurances)

 

DEC-BAC en administration - services financiers

(DEC en conseils en services financiers et assurances 410.C0 + Baccalauréat en administration des affaires - concentration en services financiers) :

 

Université Laval

Ententes avec les collèges suivants :

UQAR :
Ententes avec le collège suivant :

 

DEC-BAC en administration des affaires

(DEC en techniques de comptabilité et de gestion 410.B0 + Baccalauréat en administration des affaires - concentration en services financiers) :

 

Université Laval

Ententes avec les collèges suivants :

 

Université du Québec à Rimouski UQAR

Ententes avec les collèges suivants :

 

PASSERELLES :

 

Un programme passerelle permet aux titulaires du DEC en éducation spécialisée de se faire reconnaître un certain nombre de crédits par une université dans cadre de son programme de baccalauréat. Par contre, aucune garantie d'admission est faite lors de la demande et aucune préférence ou priorité n'est accordée à l'admission.

 

Pour plus de détails, consulte la page suivante

 

Note 1 : dans certaines universités, il y a des cours préalables exigés même une reconnaissance d'acquis est offerte

 

Note 2 : la reconnaissance des acquis n'est pas automatique et le nombre de crédits accordés peut varier selon la qualité de ton dossier scolaire.

 

Voici les ententes actuellement offertes :

 

aux titulaires du DEC en conseils en services financiers et assurances :

 

aux titulaires du DEC en techniques de comptabilité et de gestion :

 

ÉTUDES SUPÉRIEURES :

 

Si tu le désires, tu pourras entreprendre des études supérieures au niveau de la maîtrise ou autres programmes de 2e cycle. Voici quelques exemples :

 

Pour plus de détails, consulte la page sur les études supérieures en sciences économiques et administratives.

 

Maîtrises

(avec ou sans expérience) :

 

-         Administration des affaires (volet recherche)

-    Actuariat

-         Sciences de la gestion ou de l’administration

-         Finance appliquée

-         Finance mathématique et computationnelle

-         Gestion des organisations

-         Mathématiques

-    Mathématiques et informatique appliquées

-         Statistiques

-    Éthique

-         Etc

 

Autres programmes :

 

EXIGENCES D’ADMISSION :

 

Consulte la page principal de la profession de gestionnaire

 

ENTENTES ENTRE UNIVERSITÉS ET CÉGEPS :

 

Par des ententes université-cégep, certains programmes techniques permettent de se faire reconnaître un certain nombre de crédits dans le cadre du baccalauréat, voici quelques-unes de ces ententes :

 

-         Entente entre l’Université Laval et les cégeps de Ste-Foy et de Lévis-Lauzon : les titulaires du DEC en techniques de conseils en assurances et services financiers peuvent se faire reconnaître jusqu’à 30 crédits au baccalauréat en administration des affaires – concentration en services financiers.

 

STATISTIQUES D’ADMISSION :

 

Consulte la page principal de la profession de gestionnaire

 

ENDROITS DE FORMATION :

 

Pour informations concernant l’alternance travail-études

 

-         Université du Québec à Montréal UQÀM (concentration finance et services financiers), voir aussi le profil Synergie, site du département de stratégies des affaires

 

-         Université du Québec à Rimouski UQAR (concentration services financiers), voir aussi le DEC-BAC offert conjointement avec le Collège Mérici à Québec

 

-         Université Laval (concentration en services financiers), voir aussi le programme DEC-BAC offert conjointement avec le Cégep de Lévis-Lauzon et le Cégep de Sainte-Foy), aussi offert en alternance travail-études, site du département de finance et d’assurance

 

-    HEC Montréal (concentration finance et services financiers)

 

LIENS RECOMMANDÉS :

Pour une liste d'entreprises en services financiers, consulte le portrait de l'Industrie des services financiers et assurances

 

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